一、梳理客户肖像图的要素

1. 客户及家族成员基本情况：年龄、性别（重点点对象：女性）、国籍、婚姻、职业（重点对象：企业家）

2. 家族财产情况 ：（1）股权（2）不动产（3）金融资产（4）其他

3. 传承目标或主要顾虑风险

二、企业家财富风险3D图

三、影响财富变更--要提防“四种人”

1. 枕边人。夫妻财产约定+保单/信托

2. 接班人。传承方案：章程个性化设计、大额保单补偿、家族信托补偿

3. 高管/合伙人。章程个性化、股权激励计划、股权信托。

4. 债权人。规范代持协议、慎签对赌协议、债务隔离规划--保险、信托。

给客户做描划、需求效果

告诉客户这是你没有想到的